你还在为选股的烦恼夜不能寐吗?你还在整天盯着一只股票看吗?你还在担心市场的波动惶惶不可终日吗?
想必大家也跟小编一样,有时候看到股市上成百上千只股票,不知道从何入手,但自己又没那么多时间精力的情况下该如何投资呢?
别担心,今天小编就和大家分享一个投资的懒人攻略——ETF,不仅能帮你省时省力,还能让你轻松玩转美股市场!
ETF是一种可以在交易所交易的基金,顾名思义,它的本质就是一种基金,它让你能够投资一篮子资产,如股票、债券、大宗商品等。
与传统基金不同,ETF的价格是实时变动的,它可以再股市开盘时段,在交易所内像买卖股票一样进行交易,这使得它既灵活又透明。也因为这个特点,ETF的价格波动可能会比共同基金更大。
我们无需花费大量时间和精力去分析和选择个股,只需选择适合自己投资目标的ETF即可。
此外,ETF的交易成本通常较低,且没有最低投资要求。
我们可以通过ETF更加便利且低成本地投资一篮子资产,不过在实操中,会发现ETF的走势并不是跟标的指数完全一样的。就比如说我们同时观察标普500指数,和标普500指数ETF,我们会发现ETF 的走势有时候会稍微落后于指数,这是为什么呢?相信大家也有跟我一样的疑问。
这是因为任何ETF都会存在跟踪误差(Tracking error)。跟踪误差越大,表示ETF和标的指数或资产的表现偏离得越远。导致跟踪误差的原因有很多,包括交易规则、ETF费率、融资融券等因素。而在大多数情况下,费率越高的ETF跟踪误差可能也会越高。
ETF种类繁多,按资产类别可分为股票ETF、债券ETF、商品ETF等。
按基金属性可分为被动型ETF和主动型ETF:
还有一种特殊的ETF——杠杆ETF,它们通过使用杠杆来放大投资回报。但需要注意的是,杠杆ETF并不适合长期持有,因为它们的再平衡机制可能会导致在震荡市场中放大亏损。
这就要从ETF本身的优点说起:
像小编一开始就执迷于寻找特定的10倍股,每天也只是盯着好几只股票在看,然后我就在想,这样子做对于我来说,有太多不确定因素了…
我要从一家公司了解起,有很多关键指标也不是很认识,那我本身花费的成本就相当高了,并且还不能把鸡蛋放在同一个篮子里!也就是要做到分散投资!
说到这里,想必你们也和小编想到相同的问题了,就是有没有办法把几个中意的公司放在一起呢?
其实,ETF这三个字母仿佛就是为新手量身定做的投资神器!它不仅能够让你轻松实现多元化投资,还能帮你省去一只一只选股的烦恼,想象一下,你只需要买入一只ETF,就相当于同时拥有了一篮子股票,是不是很酷!?
1.明确投资目标
首先,你要先问问自己,是想稳稳当当赚钱,还是想愿意冒险追求高风险高回报呢?这一步很重要。这决定了你要选择什么类型的ETF。
2.研究跟踪指数
每个ETF都有自己跟踪的指数,了解这些指数的特点,就像了解自己的投资伙伴一样重要。
3.关注成本
低成本是ETF的一个优势,选择费用较低的ETF可以让你的利益最大化。
4.了解持仓
看看ETF里面都有哪些“宝贝”,确保他们是否符合你的投资理念。
那这里ETF跟踪指数的表现可以通过多个关键指标来衡量,主要包括以下两个:
**1.追踪偏离度是指ETF的收益率与标的指数收益率之间的偏差。**日跟踪偏离度等于ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差。这个指标反映了ETF在短期内相对于其标的指数的表现变化。
**2.追踪误差是衡量ETF追踪标的指数表现的重要指标,它反映了基金与标的指数之间的拟合程度。**追踪误差等于考察期内跟踪偏离度的标准差。如果追踪误差较小,说明ETF在长期和短期都较为紧密地跟踪了标的指数;反之,如果追踪误差较大,则说明ETF的表现与标的指数有较大偏差。
此外,虽然不是主要的衡量指标,但还有其他一些因素也会影响ETF的表现:
首先,投资者需要明确自己的风险承受能力。通常情况下,ETF基金按照资产标的的不同分为五大类:股票型、跨境型、黄金型、债券型和货币型。不同类型的ETF具有不同的风险等级和收益特性。例如,股票型ETF和跨境ETF的风险较高,而债券型和货币型ETF则相对较低。
根据自身风险偏好,选择相应的ETF类型。高风险偏好的投资者可以选择商品ETF或美股市场相关的ETF(如纳指ETF、标普500ETF);中风险偏好的投资者可以选择A股市场主题ETF、行业ETF或宽基指数ETF;低风险偏好的投资者则可以选择债券ETF或货币ETF。
在选择了适合的ETF类型后,接下来需要关注该ETF的费率。一般来说,ETF的管理费率相对较低,相比主动型基金的1.5%和分级指数基金的1%,ETF的费用更为低廉。因此,在选择ETF时,尽量选择费率低的基金,以减少长期投资中的费用支出。
除了费率外,还需要考虑其他因素,如基金的历史表现、流动性、跟踪误差等。这些因素都会影响到最终的投资效果和收益。
可以先试试一个稳健的投资组合配方:
60% 基础ETF + 20% 稳健股息ETF + 20% 成长型ETF
这个配方就像一道美味的投资大餐:基础ETF是主食,给你提供稳定的能量;稳健股息ETF是蔬菜,提供必要的营养;成长型ETF是美味的甜点,给你的味蕾带来更多的惊喜!
不用担心要从哪里开始,小编在这里给你们推荐几个适合小白的ETF类型:
1.大盘指数ETF:如SPY(跟踪标普500指数),让你能够一眼透析美股的全景图。
2.科技行业ETF:如QQQ(跟踪纳斯达克100指数),让你搭上科技创新的快车。
3.股息ETF:适合喜欢稳打稳扎的投资者。
4.债券ETF:为你的投资组合增添一份稳定性。
其实交易ETF非常简单。只需选择一款费用低、稳定、安全的在线交易平台即可。比如一些知名的美股交易平台提供低成本的交易服务,同时具备良好的用户体验和研究工具。只要开通一个账户,就可以像交易股票一样买卖ETF。
在这给大家推荐多资产交易钱包BiyaPay,大家只需确定好自己的目标,就可以在该平台输入股票代码进行查询关注,然后在合适的时机在线实时交易即可;同时该平台还支持充值数字货币(USDT、BTC等)提现美元/港币到银行账户,然后出入金到其他券商平台进行交易ETF。
采用定投策略,搭配多资产交易钱包BiyaPay,每月或每周定期投入固定金额购买 ETF,不仅可以降低市场波动对投资成本的影响,还能有助于实现长期稳健的投资。除此之外,我们也需要做好功课,了解ETF的特性和风险,便于我们能真正驾驭这个投资利器!
ETF是一个强大的投资工具,尤其适合那些没有时间选股择时的投资者。通过以上内容,希望大家能够掌握ETF的基本知识,了解其优势和风险,并学会如何利用ETF来构建你的投资组合。
投资是一场马拉松,不是短跑,今天我们才刚刚起跑,在未来的投资旅程中,我也会一直陪伴大家不断前行,不断学习,不断成长,最终实现我们的财富目标和梦想!