还学不会低成本投资？ETF懒人攻略，一文教你如何选对ETF!【收藏系列】

你还在为选股的烦恼夜不能寐吗？你还在整天盯着一只股票看吗？你还在担心市场的波动惶惶不可终日吗？

想必大家也跟小编一样，有时候看到股市上成百上千只股票，不知道从何入手，但自己又没那么多时间精力的情况下该如何投资呢？

别担心，今天小编就和大家分享一个投资的懒人攻略——ETF，不仅能帮你省时省力，还能让你轻松玩转美股市场！

首先，让我们快速了解一下ETF

ETF是一种可以在交易所交易的基金，顾名思义，它的本质就是一种基金，它让你能够投资一篮子资产，如股票、债券、大宗商品等。

与传统基金不同，ETF的价格是实时变动的，它可以再股市开盘时段，在交易所内像买卖股票一样进行交易，这使得它既灵活又透明。也因为这个特点，ETF的价格波动可能会比共同基金更大。

我们无需花费大量时间和精力去分析和选择个股，只需选择适合自己投资目标的ETF即可。

此外，ETF的交易成本通常较低，且没有最低投资要求。

我们可以通过ETF更加便利且低成本地投资一篮子资产，不过在实操中，会发现ETF的走势并不是跟标的指数完全一样的。就比如说我们同时观察标普500指数，和标普500指数ETF，我们会发现ETF 的走势有时候会稍微落后于指数，这是为什么呢？相信大家也有跟我一样的疑问。

这是因为任何ETF都会存在跟踪误差（Tracking error）。跟踪误差越大，表示ETF和标的指数或资产的表现偏离得越远。导致跟踪误差的原因有很多，包括交易规则、ETF费率、融资融券等因素。而在大多数情况下，费率越高的ETF跟踪误差可能也会越高。

ETF有哪些呢？

ETF种类繁多，按资产类别可分为股票ETF、债券ETF、商品ETF等。

按基金属性可分为被动型ETF和主动型ETF：

• 被动型ETF的目标是追踪某个相关指数的业绩表现，你可以简单理解为，投资被动型ETF就约等于投资了它们追踪的指数。被动型ETF追踪的相关指数各不相同，有追踪市场或行业指数的ETF，也有追踪债券或大宗商品指数的ETF。
• 主动型ETF则是以跑赢市场或其基准指数，并获得更高回报为目标的，因此相对于被动型ETF来说，基金经理通常会更加积极主动地管理投资组合。通常情况下，主动型ETF的潜在风险和回报比被动型ETF的更高，但管理费也会更高一些。

还有一种特殊的ETF——杠杆ETF，它们通过使用杠杆来放大投资回报。但需要注意的是，杠杆ETF并不适合长期持有，因为它们的再平衡机制可能会导致在震荡市场中放大亏损。

那作为股市新手，该如何选择合适的ETF，以及怎么买呢？

为什么是ETF，为什么要说ETF是小白的救星？

这就要从ETF本身的优点说起：

1. 风险分散：ETF通常跟踪不同的指数、行业或资产类别，具有天然的风险分散属性。这意味着投资者可以通过购买一篮子股票来降低单一股票带来的风险。
2. 交易灵活：ETF可以像股票一样在二级市场自由买卖，价格实时变动，这使得投资者能够根据市场情况快速调整自己的投资组合。
3. 低成本：被动型ETF的交易成本较低，因为它们不需要像主动型ETF那样频繁调整，也不需要基金经理人进行干预，从而节省了管理费用。
4. 低门槛：绝大多数ETF的每股价格在0.5-5元之间，一般几百块就可以开始投资，这对于资金较少的新手投资者非常友好。
5. 易于理解和操作：ETF兼具股票、开放式指数基金及封闭式基金的优势与特色，是一种高效的指数化投资工具。它既可以定投也很适合一次性投资，非常适合新手投资者。
6. 长期持有回报可观：许多专家和成功投资者推荐ETF作为长期投资的工具，因为它能提供稳定的回报，并且相对容易管理。

像小编一开始就执迷于寻找特定的10倍股，每天也只是盯着好几只股票在看，然后我就在想，这样子做对于我来说，有太多不确定因素了…

我要从一家公司了解起，有很多关键指标也不是很认识，那我本身花费的成本就相当高了，并且还不能把鸡蛋放在同一个篮子里！也就是要做到分散投资！

说到这里，想必你们也和小编想到相同的问题了，就是有没有办法把几个中意的公司放在一起呢？

其实，ETF这三个字母仿佛就是为新手量身定做的投资神器！它不仅能够让你轻松实现多元化投资，还能帮你省去一只一只选股的烦恼，想象一下，你只需要买入一只ETF，就相当于同时拥有了一篮子股票，是不是很酷！？

那么问题来了，市面上的ETF一抓一大把，想选一个适合自己的，小白该如何选呢？

1.明确投资目标

首先，你要先问问自己，是想稳稳当当赚钱，还是想愿意冒险追求高风险高回报呢？这一步很重要。这决定了你要选择什么类型的ETF。

2.研究跟踪指数

每个ETF都有自己跟踪的指数，了解这些指数的特点，就像了解自己的投资伙伴一样重要。

3.关注成本

低成本是ETF的一个优势，选择费用较低的ETF可以让你的利益最大化。

4.了解持仓

看看ETF里面都有哪些“宝贝”，确保他们是否符合你的投资理念。

那这里ETF跟踪指数的表现可以通过多个关键指标来衡量，主要包括以下两个：

**1.追踪偏离度是指ETF的收益率与标的指数收益率之间的偏差。**日跟踪偏离度等于ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差。这个指标反映了ETF在短期内相对于其标的指数的表现变化。

**2.追踪误差是衡量ETF追踪标的指数表现的重要指标，它反映了基金与标的指数之间的拟合程度。**追踪误差等于考察期内跟踪偏离度的标准差。如果追踪误差较小，说明ETF在长期和短期都较为紧密地跟踪了标的指数；反之，如果追踪误差较大，则说明ETF的表现与标的指数有较大偏差。

此外，虽然不是主要的衡量指标，但还有其他一些因素也会影响ETF的表现：

• 流动性：ETF的流动性也会影响到投资者的交易便利性和成本。尽管规模较大的ETF通常具有较好的流动性，但这并不意味着所有大规模ETF都具备最佳的流动性。
• 费率：ETF的管理费用和其他相关费用也是选择ETF时需要考虑的因素之一，因为这些费用会直接影响到最终的投资回报。

那如何根据个人风险偏好选择合适的ETF费率？

• 了解自身的风险偏好：

首先，投资者需要明确自己的风险承受能力。通常情况下，ETF基金按照资产标的的不同分为五大类：股票型、跨境型、黄金型、债券型和货币型。不同类型的ETF具有不同的风险等级和收益特性。例如，股票型ETF和跨境ETF的风险较高，而债券型和货币型ETF则相对较低。

• 选择适合的ETF类型：

根据自身风险偏好，选择相应的ETF类型。高风险偏好的投资者可以选择商品ETF或美股市场相关的ETF（如纳指ETF、标普500ETF）；中风险偏好的投资者可以选择A股市场主题ETF、行业ETF或宽基指数ETF；低风险偏好的投资者则可以选择债券ETF或货币ETF。

• 评估费率：

在选择了适合的ETF类型后，接下来需要关注该ETF的费率。一般来说，ETF的管理费率相对较低，相比主动型基金的1.5%和分级指数基金的1%，ETF的费用更为低廉。因此，在选择ETF时，尽量选择费率低的基金，以减少长期投资中的费用支出。

• 综合考虑其他因素：

除了费率外，还需要考虑其他因素，如基金的历史表现、流动性、跟踪误差等。这些因素都会影响到最终的投资效果和收益。

新手如何打造一款合适的ETF投资组合呢？

可以先试试一个稳健的投资组合配方：

60% 基础ETF + 20% 稳健股息ETF + 20% 成长型ETF

这个配方就像一道美味的投资大餐：基础ETF是主食，给你提供稳定的能量；稳健股息ETF是蔬菜，提供必要的营养；成长型ETF是美味的甜点，给你的味蕾带来更多的惊喜！

不用担心要从哪里开始，小编在这里给你们推荐几个适合小白的ETF类型：

1.大盘指数ETF：如SPY（跟踪标普500指数），让你能够一眼透析美股的全景图。

2.科技行业ETF：如QQQ（跟踪纳斯达克100指数），让你搭上科技创新的快车。

3.股息ETF：适合喜欢稳打稳扎的投资者。

4.债券ETF：为你的投资组合增添一份稳定性。

接下来，就是如何进行买ETF？

其实交易ETF非常简单。只需选择一款费用低、稳定、安全的在线交易平台即可。比如一些知名的美股交易平台提供低成本的交易服务，同时具备良好的用户体验和研究工具。只要开通一个账户，就可以像交易股票一样买卖ETF。

在这给大家推荐多资产交易钱包BiyaPay，大家只需确定好自己的目标，就可以在该平台输入股票代码进行查询关注，然后在合适的时机在线实时交易即可；同时该平台还支持充值数字货币（USDT、BTC等）提现美元/港币到银行账户，然后出入金到其他券商平台进行交易ETF。

采用定投策略，搭配多资产交易钱包BiyaPay，每月或每周定期投入固定金额购买 ETF，不仅可以降低市场波动对投资成本的影响，还能有助于实现长期稳健的投资。除此之外，我们也需要做好功课，了解ETF的特性和风险，便于我们能真正驾驭这个投资利器！

总结一下

ETF是一个强大的投资工具，尤其适合那些没有时间选股择时的投资者。通过以上内容，希望大家能够掌握ETF的基本知识，了解其优势和风险，并学会如何利用ETF来构建你的投资组合。

投资是一场马拉松，不是短跑，今天我们才刚刚起跑，在未来的投资旅程中，我也会一直陪伴大家不断前行，不断学习，不断成长，最终实现我们的财富目标和梦想！