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2024年美国总统选举

2024年美国选举于2024年11月5日星期二举行，胜者将于2025年1月入主白宫，开启为期四年的总统任期。

如果卡玛拉·哈里斯当选，她将成为第一位女性总统，也将成为第一位拥有亚裔血统的总统。

如果特朗普当选，他将成为第二位赢得非连续任期的总统。1892年，第一个赢得非连续任期的总统是美国第22、24届总统格罗弗·克利夫兰。他也将成为美国历史上就职年龄最年长的总统。

美国大选最新预测结果

目前，从各大民意调查机构的平均数据来看，特朗普的全美支持率已反超哈里斯，同时，**特朗普在七大关键"摇摆州"的支持率也全部保持领先。**另从市场化定价分析工具来看，特朗普的胜选概率约为66%，远超哈里斯。

美国大选前夜：“特朗普2.0”VS“哈里斯意外”

特朗普和哈里斯的政策主张既有相同点，也有不同点。当前民调结果显示特朗普暂时领先，市场广泛押注“特朗普交易”，但选情极为胶着，民调结果也未必意味着最终结果如此，因此也要注意选情逆转引发“哈里斯意外”。

一、特朗普和哈里斯政策主张对比

（一）相同点

1）减税。双方经济政策的核心均是通过减税来刺激经济。根据CRFB测算，特朗普和哈里斯的减税政策将在未来十年（2026-2035财年)分别最高减税11.9万亿美元和5万亿美元。

2）推动制造业回流。特朗普计划通过将关键供应链带回美国，禁止将工作外包的公司与联邦政府开展业务等措施，推动制造业回流美国；哈里斯将制定“美国前进”战略，投资新兴技术以及实现传统产业的现代化转型。

3）扩大住房供应。特朗普计划开放部分联邦土地用于新房建设，哈里斯将设立新的税收抵免支持房屋新建和修复。

4）控制非法移民。特朗普对非法移民始终采取“零容忍”态度，哈里斯近期也强调了控制非法移民的必要性。

5）对中国在技术和经济领域采取限制措施。特朗普致力于推动与中国“脱钩断链”，对中国商品加征关税，发起对华半导体出口限制等。哈里斯也提出，“在未来的关键行业，美国不能袖手旁观，将领导权拱手让中国。”

（二）不同点

1）关于对外贸易，特朗普将推进更加激进的关税政策，哈里斯的关税政策较为温和。特朗普的外贸政策主要包括：对进口商品加征10%的基准关税，取消中国的最惠国待遇，并对中国商品加征60%的关税等。哈里斯反对特朗普全面征收关税的政策，但未提出新的贸易政策，可能维持现状或对部分行业进行贸易保护。

2）关于减税政策，特朗普对内大规模减税，包括推动《减税和就业法案》永久化，并对企业进一步减税，对外加征关税；哈里斯侧重为中低收入群体减税，向富人和大企业加税。

3）关于能源独立的实施路径，特朗普重视传统化石能源发展，哈里斯延续拜登政策，加大对清洁能源的支持。

4）关于移民政策，特朗普更加强硬，哈里斯较为温和。特朗普计划进行美国历史上最大规模的非法移民驱逐行动。

二、市场押注“特朗普交易”，但仍应警惕“哈里斯意外”

近期资本市场广泛押注“特朗普交易”，美元、比特币走强，美债承压。10月1日至11月1日，美元指数累计上涨3.1%，通过全球多资产交易钱包BiyaPay App可以观看到实时行情，其中比特币、以太币、狗狗币最高涨幅分别达20.5%、16.9%和68.2%，美国10年期国债收益率上涨63bp。

然而摇摆州选情胶着，哈里斯仍有获胜可能，应注意市场回调风险。两位候选人在摇摆州互有胜负，且民调支持率相差均在2-3个百分点的统计误差范围内。

（一）特朗普交易：利好美元、美股、比特币，美债承压

特朗普的经济计划将引发美国“再通胀风险”，支撑美元走强，美债承压。特朗普的经济计划若全部实施，将引发大规模财政赤字。同时，对内减税，叠加收紧移民政策和加征关税，将进一步放大美国的供需矛盾，导致美国“再通胀”风险上行。通胀反复或导致美联储降息节奏放缓，甚至收紧货币政策，利好美元，利空美债。

一是特朗普的减税计划将带来大规模财政赤字，增加通胀上行风险。 根据CRFB测算，若特朗普的全部经济政策主张最终都能落实的话，将导致美国未来十年（2026-2035财年)增加7.5万亿美元赤字。

二是控制非法移民，导致劳动力供给下降，或助推工资通胀。 非法移民激增有效缓解了美国劳动力供给短缺。根据美国财经网站Zerohedge的测算，2024财年，每月平均新增非农就业人数（23.1万个）的一半来自非法移民（10.9万个）。一旦移民政策收紧，将放大农业、建筑业和低端服务业等行业的劳动力供给缺口，助推工资通胀。

三是加征关税会增加美国居民的生活成本。 根据彼得森国际经济研究所（PIIE）预测，特朗普驱逐非法移民以及对进口商品加征10%的关税，将导致2025年美国通胀率分别较基准水平上涨0.35和0.6个百分点。

特朗普主张为企业减税，将支撑美股。 特朗普的财政刺激力度更大，或带动更高的经济增长。并且特朗普计划将企业所得税税率从21%进一步降低到15%，将增加企业盈利水平，利好美股表现。

从板块表现看，利好化石能源、加密货币、制造业、人工智能板块。 对于化石能源，特朗普计划推动化石能源增产，实现能源独立。在上届任期，特朗普推动通过《美国优先能源计划》，解除对能源生产和相关就业的规制，批准拱顶石XL项目和达科他输油管项目的管道建设以及开放更多联邦土地供能源开发，增加传统能源供给。据美国能源信息署（EIA）披露，2016-2019年，美国石油和天然气产量分别增长39.0%和27.8%。

对于加密货币，特朗普多次公开支持加密货币，放松金融监管。 7月27日，特朗普在2024年比特币大会演讲中承诺，维持“国家战略比特币储备”，并“永不出售”政府扣押的比特币。对于制造业， 特朗普主张推动制造业回流，将关键供应链带回美国，禁止将工作外包的公司与联邦政府开展业务，同时，对本土企业减税，对进口商品加征关税，支持本土制造业企业。对于人工智能， 特朗普计划废除AI限制令，利好人工智能行业发展。

（二）哈里斯意外：美元、美股、比特币回调，利好美债、新能源

相比特朗普，哈里斯政策引发的再通胀风险较小，为美联储降息提供操作窗口，利好美债，美元承压。 哈里斯政策更加关注降低中低收入家庭的生活成本，包括降低食品和杂货价格、扩大医疗保险补贴、降低处方药成本、降低住房成本、保护消费者免受欺诈等。据CRFB测算，若哈里斯的全部经济政策主张都能落实的话，未来十年（2026-2035财年)将新增3.5万亿美元赤字，不到特朗普的50%。同时，哈里斯的财政扩张政策效果可能因为给富人和大企业加税而被抵消，并且由于其在关税政策和移民政策上更温和，供给侧通胀压力较小。

哈里斯对企业增税，提高资本利得税，利空美股。 对于企业端，哈里斯计划将企业所得税税率从21%提高到28%，将增加企业负担，影响企业利润表现。对于投资端，哈里斯主张对年收入在100万美元及以上的家庭征收28%的长期资本利得税，或影响高收入群体的投资意愿。

从板块表现看，哈里斯胜选利好新能源，或引发加密货币回调。 哈里斯支持加大对电动汽车、光伏、储能等新能源行业的投资，增加税收抵免，利好新能源产业发展。对于加密货币，哈里斯胜选或引发加密货币的高位回调风险。目前哈里斯对加密货币没有明确表达立场，预测其延续拜登政府期间的政策，对加密货币持谨慎态度，通过设立税收和规则加强监管。

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